פיננסים

פיננסים

חופשה משפחתית, שיפוץ הבית, החלפת רכב ועוד – לכל אחד מאיתנו יש חלומות ומטרות שהיה רוצה להגשים, ולשם כך אנו מציעים ללקוחותינו מגוון פתרונות פיננסיים, לשמירה על ערך הכסף ולהשבחתו.

אחד מהשירותים הפיננסיים הנבחרים שאנו מעמידים לרשותכם הוא פוליסות חיסכון והשקעה מתקדמות המעניקות מספר יתרונות בלעדיים:

  • נזילות גבוהה – ניתן לפדות את כספי החסכון, כולם או חלקם, בכל שלב, באופן מיידי וללא קנסות יציאה
  • גמישות רבה בשינוי מסלולי ההשקעה
  • אפשרות להפקיד כספים באופן חד פעמי או כהפקדה חודשית קבועה
  • אפשרות בחירה בין מגוון מסלולי השקעה עפ"י רמת הסיכון הרצויה
  • אפשרות לעבור בין מסלולים מבלי לשלם מס
  • תקרת דמי ניהול של 2% ללא עמלות נוספות
  • אפשרות למנות מוטבים לפוליסה למקרה של פטירה

עוד פתרון פיננסי חדשני הינו קופת גמל להשקעה בה יכולים החוסכים ליהנות מיתרונות המס של קופות הגמל, לצד האפשרות למשוך את הכספים באופן מיידי, בכל עת וללא קנס פרעון מוקדם. קופת גמל להשקעה מהווה אפיק חסכון והשקעה לכל טווח, כאשר העמית יכול לבחור בין משיכת כספי הקופה לפני גיל הפרישה, תוך תשלום מס על הרווחים בלבד, לבין משיכתם לאחר מועד הפרישה, כקצבה חודשית קבועה ופטורה ממס.

ניתן להפקיד לקופה באופן שוטף או בסכום חד פעמי עד לתקרה של 70,000 ₪ לשנה.

 

השוק מציע כיום מגוון רחב של פוליסות חסכון ומומלץ להעזר בגורם מקצועי הבקיא בתנאי התכניות השונות. נשמח להפגש עמכם ולייעץ לכם בבחירת הפתרונות הפיננסיים המתאימים לכם תוך הסתכלות על צרכיכם הנוכחיים והעתידיים. 

נשמח לעמוד לשירותכם

לפרטים נוספים על פתרונות פיננסיים לחסכון והשקעה התקשרו אלינו עכשיו לטלפון 03-9586041 או השאירו פרטים: